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金融資産のリスクとリターンを知ろう

金融資産にはリスクの小さいもの大きいものがあります。本日は金融資産のリスクやリターンについてお話しいたします。

 

梅茶漬けちゃんは今S&P500に投資いしているよね。どのくらいリスクがあるか知っている?

 

う~~ん。ちゅーる10本分ってとこかな

 

 

よくわかってないようだね。。金融商品は下記のようにリスクの小さいものから大きいものに分類できるよ

 

 

金融商品のリスクとリターン

 

大まかに分けるとこんな感じかな。変動幅が大きいものは得られるリターンも大きくなるけどその分損失も大きくなるよ。

 

なるほどニャ。そしたらS&P500って結構リスクが大きい方なのかな。

 

そうだね。為替により変動も大きくなることもありリスクが小さいとは決していえないから、ここを理解して投資しているかだね。次にもう少し細かく見てみよう

 

 

 

安全資産の種類

預貯金 

リスクは低く手軽な資産運用方法。お金の出し入れが自由なため利便性が高い。金利が低いためお金はほとんど増えない。

リターン⭐️

リスク    ⭐️

 

債券

基本満期まで保有していれば額面金額が全額返ってくる。途中売却の場合は元本割れの可能性もある。預金よりかは金利が高いことも。国内の債券か外国の債券かによってもリスクやリターンは変わる。

リターン⭐️⭐️

リスク    ⭐️

 

 

リスク資産の種類

 

外貨預金

国内の預貯金と比べて金利が高い。少額から始められるが為替手数料が高いためこまめな取引きには向かない。為替レートで損失する可能性もある

リターン⭐️⭐️

リスク    ⭐️⭐️⭐️

 

 

投資信託

一つの投資信託でさまざまな金融商品に投資ができるためリスク分散効果がある。リスクについては選ぶ商品によって変わる

リターン  ⭐️⭐️⭐️

リスク      ⭐️⭐️~⭐️⭐️⭐️

 

株式

配当金や売却益、株主優待も期待できる。値動きが激しくリターンを狙えるがリスクも高くなる。当然投資する企業によってリスクは更に高くなる

リターン⭐️⭐️⭐️⭐️

リスク    ⭐️⭐️⭐️⭐️

 

FX

レバレッジを掛けて運用することもあり大きな利益を得やすい代わりに損失額も大きくなりやすい。一瞬で資産を失うこともあるためリスクがとても大きい

リターン⭐️⭐️⭐️⭐️

リスク    ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

 

 

仮想通貨

様々な通貨がありボラティリティが非常に高い場合がある。高騰する場合もあるが価値が一気にゼロに近くなる場合もあるため注意が必要。

リターン⭐️⭐️⭐️⭐️

リスク    ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

 

先物取引

原油、金などの商品を対象にしたもの、金利などの指数を対象にしたものがある。レバレッジがかかかるためハイリスクハイリターンである。

リターン⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

リスク    ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

 

こうしてみると商品によってリターンやリスクが結構違うものなんだね。知らずにリスクの高いものに投資してしまうと怖いね

そうだね。失敗すると資産がゼロになるどころか借金を背負う羽目になるものもあるから気を付けたいね

 

まとめ

人によって投資の入り口は違いますが、いきなりFXや先物などリスクの高いものから手を出してしまうと失敗してしまう可能性も高くなります。商品のリスクを学んで債券や投資信託などで運用することに慣れてから株式などに投資していくことをおすすめします。