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コア・サテライト投資で着実に資産を増やす

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こんにちわ❤ るんるんOL管理人のゆうき❤*'▽')です。

 

私は20代OLで投資歴5年になります。

 

米国株投資がメインで資産が2100万円まで爆増しています💞

 

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私のご挨拶と錬金術についての記事は下記になりますので、まだの方はお立ち寄りください💞

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本日はコア・サテライト投資についてお話したいと思います。

 

私は投資を始めて、しばらくは積立投資のみでした。

 

そして投資を始めて3年目から個別株やETFにも投資をし始めて、いまのコア・サテライト投資にたどり着き、投資リターンは飛躍的に伸びました💹

 

うぉ~~~必殺技みたいでカッコイイ~~~

 

難しそうだけど、そんなに特別なことをしているわけじゃないんだよ❤

 

 

コア・サテライト投資とは

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コア・サテライト投資とは上の図のように、まずコア(中核)になる部分の投資を決めます。

 

そして、サテライトで個別株、仮想通貨など、少しリスクもある商品に投資をして動いてもらうイメージです。

 

『コアは守りの投資』『サテライトは攻めの投資』とも言われており、人によって投資する商品は変わってきます。

 

私の場合、emaxis slim米国株 S&P500がコアな部分で、マイクロソフトなどの個別株がサテライトの部分になります💞

 

コア投資について

コア投資は名前通り中核の部分の投資になります。

 

ここがブレてしまうと方向性を失い、周りで動いているサテライトへも影響が出てしまうので非常に重要な部分です。

 

そのためまずはこのコアの投資を何にするのかをしっかり決めなければいけません。

 

『守りの投資』というくらいなので長期投資で市場の平均リターンを得られるようなインデックスがメインの物へ投資するのが一般的です。

 

年平均リターンが5~8%くらいの投資信託ETFなどがおすすめです💞

 

私は米国がメインですが『先進国株への分散されたもの』または『世界への分散されたもの』をコアにするという方法もあります。

 

どちらにしても長い時間かけて資産形成をするイメージです。

 

上がっている時も下がっている時も定期的に積立てます💹

 

初心者🔰の方は、このコアへの投資はできるだけ分散された商品に投資して心穏やかに投資した方がよいでしょう。

 

少しずつでも確実に増えていくようなものがいいんだね。

 

 

サテライト投資について

次にサテライト投資ですが、ここはある程度リスクを負いつつリターンを取りに行く部分です。

投資期間は短期~長期で柔軟に投資をします。

 

コアの投資よりリスクが高めになるため、株価が上昇💹すれば資産の底上げを狙えますし、長期的にコアの資産を抜かすことができるポテンシャルも秘めています。

 

私の場合はマイクロソフトやアミリスなどになります。

 

マイクロソフトは個別株の中で比較的安定している大型株ですが、リターンはインデックス以上のリターンを安定的に得られる可能性が高い企業です。

 

アミリスは次世代の革新的技術 合成生物学分野の企業であり今後の大きく成長する可能性がある企業です。

 

アミリスはまだ借金が多くありますし、リスクはかなり高い企業ですが、将来の成長性を信じられるのなら、こういった企業をサテライトで投資することで、後にテンバガー、ダブルバガーとなった時に資産を大きくする可能性もあり、サテライト投資の醍醐味でもあります💞

 

もちろんこういった企業が暴落⤵️⤵️⤵️したり倒産するなどの可能性もありますので、そのときに投資したお金が無くなる可能性があることも理解して投資しなければいけません。

 

コアの投資は資産は確実に増えていく可能性がありますが、正直退屈。。。

_( _´ω`)_ペショ

 

サテライトで個別株などに投資をすることで、投資の本質を学び楽しみながら続けることができるメリットはあると思います。

 

投資は苦行のイメージだけど、楽しみながら投資ができるっていいにゃ

 

そうそう。「楽しみがら懸命に投資をする」という私の考えにピッタリなの❤

 

 

成功の秘訣はルールを決め徹底的に守る

コア・サテライト投資で成功させるための秘訣は『決めたルールを徹底的に守る』ことです。

 

私の場合はコアが積立投資ですので毎月必ず入金することが大前提です。

 

そしてサテライト投資は最初に入金した200万円からは追加投資せず、利益や配当金を再投資して増やしていくことを徹底しています。

 

また何より大切なことは『コアとサテライトの比率』を保つことです。

イメージとしてはコア70~80%:サテライト20~30%で運用が一般的です。

 

私はemaxis slim米国株 S&P500が80% サテライトが20%で運用しています。

 

この比率を逸脱しないよう管理して、サテライト投資が大きくなりすぎないようにしましょう。

 

サテライトの投資元本が多すぎると、ポートフォーリオ全体のリスクが高くなりすぎて、暴落時資産の減少が大きくなり狼狽売りしてしまうなどしかねませんので注意が必要です

 

 

まとめ

私が個別株に投資し始めたのは投資を始めてから3年後で、それまで積立投資でお金の動きに慣れ、その間に個別株などの投資の勉強をたくさんしました。

 

ある程度経験を積んだことや、知識を付けたことでサテライト投資も順調に資産を増やすことができており、200万円ほどで始めたお金が今では300万円程にまで膨らんでます💞

 

また、サテライトでは最初は短期投資的なことはしましたが、やっていくうちにどうしても長期目線になってしまうので、私には短期投資は向いていないこともわかったのも一つのやってみて良かったポイントですね💞

 

できれば積立投資で経験を積んでからをおすすめしますが、少額であれば私のように経験を積まず早めに投資してみても良いと思います💞

 

今は1株からでも購入できますし、シミュレーション💹をたくさんしたからといって、それが投資の成績に繋がるわけでは決してありません。

 

これは、多くの投資家が言っていることでもあり私も同感です

(∩´∀`)∩

 

市場から退場しないようにルールをしっかり守ることをすれば、問題ないのかなと思います。

 

また資産が増えてくるとコアでも十分リターンを得られるようになるので、サテライト投資も心に余裕をもって投資できるようになるメリットもありますね💞

 

いろいろな投資法があるので迷ってしまうと思いますが、コア・サテライト投資について少しでも参考にしていただければと思います。

 

とにかくルールを守ることがポイントなんだね

 

そうだね。コアの投資の退屈さに耐え切れずサテライトの投資の割合を大きく増やすようなことはしないようにしようね❤